اطلاعات نوشت: موضوع افزایش زیان انباشته برخی بانکها اکنون به حیطه بازار سرمایه هم کشیده شده وباعث بروز ابهاماتی برای سهامداران شده است.

این ابهامات شامل این پرسش جدی است که افزایش این زیان ها تاکی ادامه خواهدداشت وآنان تا چند وقت دیگر باید از دریافت سود سهامشان محروم بمانند.

همچنین با توجه به نقش بزرگ بانکها در حجم بازار سرمایه،هرگونه اخلال درعملکرد سیستم بانکی به این خاطر می تواند بورس را هم با مشکل جدی مواجه کند.

بدین ترتیب، کارشناسان بورسی از دولت می خواهند به اجرای فوری یک سری اصلاحات درسیستم بانکی دست بزند که درراس آن، کاهش قابل توجه بنگاه داری بانکها با پول مردم؛ که چندی پیش موضوع بیلبورد بزرگ میدان ولیعصر تهران هم بود والبته بلافاصله پایین کشیده شد؛ وفروش املاک واموال بانکهاست.

آنان هشدار می دهند که زیان انباشته بانکها به مرحله بحرانی رسیده وخیلی زود باید فکری برای آن کرد.

دراین باره، کوروش آسایش، کارشناس بازار سرمایه گفت: در پیش گرفتن برخی سیاست ها توسط بانک ها، موجب افزایش زیان انباشته آن ها شده است.

ویدر گفتگوبا خبرگزاری صدا و سیما، در پاسخ به این پرسش که، کدام نمادهای بانکی موجود در بازار سرمایه از زیان انباشته بیشتری برخوردار هستند، اظهار کرد: در بازار سرمایه پنج نماد، بانک سرمایه، آینده، دی، موسسه اعتباری ملل و ایران زمین دارای زیان انباشته هستند. وی تصریح کرد : زیان انباشته این بانک ها، باعث اخلال در سیستم بانکی کشور شده و به علاوه ،برای سرمایه گذاران و سپرده گذاران در این بانک ها، ابهامات بسیاری به وجود آورده است.

این کارشناس بازار سرمایه در خصوص وضعیت صورت های مالی برخی بانک هانیز گفت: اگر نگاهی به صورت های مالی برخی بانک ها بیندازیم متوجه خواهیم شد،بانک سرمایه نسبت به سرمایه ثبت شده 127 برابر زیان انباشته دارد، بانک آینده 78 برابر و بانک دی نیز 1.5 برابر سرمایه ثبت شده زیان انباشته دارند. البته بانک دی طی چند سال گذشته، افزایش سرمایه سنگینی داشته و باعث بهبود این نسبت شده است.

آسایش ادامه داد: این بانک ها سودی که بابت تسهیلات دریافت می کنند، به نسبت به بهره ای که بابت سپرده ها پرداخت می کنند، متفاوت است. به طوری که سود سپرده ها هفت برابر بیشتر از نرخ بهره ای است که از تسهیلات دریافت می کنند. برای بانک سرمایه و بانک آینده این نسبت دو برابر و برای بانک دی سه برابر است که باعث شده روز به روز زیان انباشته این بانک ها بیشتر شود .

وی در پاسخ به این پرسش که چه اقداماتی از سوی بانک ها موجب افزایش این زیان انباشته شده است، اظهار کرد: عواملی که سبب این زیان انباشته شده، سرمایه گذاری در دارایی های غیر مولد و یا سرمایه گذاری در دارایی های زمین و ساختمان است.

این کارشناس بازارسرمایه افزود : مورد بعدی، بدهی دولت به بانک هاست که باعث شده آنان نتوانند به خوبی از وجوه و گردش مالی خود استفاده کنند. مورد بعدی تسهیلات تکلیفی است که بانکها باید وجوهی رابه برخی بخش هابا نرخ  وتضمین کمتر وریسک بیشتر، پرداخت کنند. همچنین به این عوامل باید ضعف در عملکرد بانک ها و بحث نرخ سود دستوری سپرده ها بانکی را هم اضافه کرد.

وی در پاسخ به این پرسش که، بانک ها از چه زمانی وارد حیطه زیان دهی شدند، گفت: بانک آینده از سال 96، بانک دی از سال 94 و بانک سرمایه از سال 93 وارد زیان شدند و سال به سال زیان انباشته این بانک ها بیشتر شد. به طوری که در حال حاضر بانک آینده 125 هزار میلیارد تومان، بانک دی 19 هزار میلیارد تومان و بانک سرمایه حدود 50 هزار میلیارد تومان زیان انباشته دارند.

یک کارشناس دیگر بازار سرمایه هم از زیان انباشته ۳۷۰ هزار میلیارد تومانی بانک های حاضر دربازارسرمایه خبرداد.

علیرضا مهر در گفتگوبا خبرگزاری صدا و سیما در خصوص وضعیت صنعت بانک حاضر دربازارسرمایه اظهار کرد: صنعت بانک یکی از ۱۰ صنعت برتر بازار سرمایه است که بهبود شرایط بنیادین این صنعت می‌تواند به بهبود شاخص بانک و به طبع شاخص کل بازار سرمایه منجر شود.

وی ادامه داد: در چند سال اخیر تعدادی از بانک‌ها با عملیات غیر بانکی، تحت عنوان سرمایه گذاری در املاک، مستغلات و شرکت داری که انجام دادند باعث ایجاد زیان انباشته‌های هنگفتی در صنعت بانک شدند. به طوری که تقریبا زیان انباشته ۱۲ الی ۱۳ بانک ما حدود ۳۷۰ هزار میلیارد تومان است که ۵۰ درصد از این عدد، شامل ۳ بانک می‌شود.

این کارشناس بازار سرمایه در خصوص علت افزایش زیان انباشته بانک‌ها تصریح کرد: پاشنه آشیل این زیان انباشته، ناترازی در صورت‌های مالی بانکهاست. بانک‌ها یک سری سپرده با نرخ‌های بالا جذب کردند و این سپرده‌ها را در املاک، مستغلات و ساخت شرکت‌ها سرمایه گذاری کردند.

مهر افزود:اما املاک و مستغلات، بازدهی ماهیانه و سالانه‌ای را به صورت مکرر برای بانک‌ها ندارد، یعنی جریان وجوه نقدی را به دنبال ندارد، ولی از سمت دیگر، بانک باید به صورت ماهانه سود‌هایی را بابت سپرده‌هایی که جذب کرده به سپرده گذاران پرداخت کند. این اختلاف باعث ناترازی و افزایش زیان انباشته هر ساله بانک‌ها می‌شود.

وی در پاسخ به این پرسش که برای کاهش زیان انباشته بانک‌ها چه سیاستی باید اتخاذ شود، گفت: یکی از راه کار‌های عملی که در شرایط فعلی به تراز شدن صورت‌های مالی بانک‌ها کمک می‌کند این است که، بانک‌ها به سمت عملیات بانکداری برای اعطای تسهیلات بروند و شرکت داری و بنگاه داری خود را کاهش داده و با فروش دارایی ها، املاک و مستغلات خود و فروش سهام شرکت‌هایی که خریداری کردند، نقدینگی قابل توجهی را برای خود ایجاد کنند.

این کارشناس افزود : در سال های اخیر دارایی‌هایی که بانک خریداری کرده اند به واسطه شرایط تورمی کشور، به اعداد قابل توجهی رسیدند که با فروش این دارایی توازن در ساختار مالی بانک‌ها ایجاد می شود.